Центробанк обязал банки тщательно проверять клиентов из сферы услуг и торговли, а также из строительного сектора. Об этом сообщают "Ведомости" со ссылкой на письмо регулятора.
Согласно нововведению, банки должны будут проверять таких клиентов по открытым источникам и по сообщениям в СМИ. Финансовым организациям придется внести изменения в свои процедуры комплаенса. Проводить проверки они будут уже с начала 2019 года.
В ЦБ поясняют, что строительство, логистика и торговля промышленными товарами — лидеры в списке отраслей, которые чаще всего оказываются клиентами теневого рынка. По мнению ЦБ, бизнес в этих сферах часто авансирует выплату налогов, хотя на самом деле не имеет налогооблагаемой базы, чтобы банк не проводил тщательную проверку его деятельности.
По мнению регулятора, компании именно из этих секторов часто проводят транзакции в пользу контрагентов "с признаками технических компаний", которые обналичивают деньги или выводят их за рубеж.
